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2019年11月

2019年11月23日 (土)

2020年の積立投資設定 早速修正

2020年のつみたてNISA・iDeCoの積立設定をしたことを記述しましたが、早速1銘柄を変更することにしました。

  • 三井住友 DCつみたてNISA 世界分散 月5,000円

  • DCニッセイワールドセレクト安定型 月5,000円

に置き換えます。

三井住友の世界分散は

①世界分散でありながら、8資産均等と違い先進国株式が比率高く、また日本のREITより世界REITの比率が高い
②株4:債券4:REIT2の比率

が気に入り、2018年から積み立ててていましたが外したことになります。

この変更、1番の理由は

純資産額の少なさ

に尽きます。

当該投信はつみたてNISA適格でありながら純資産が3億円強しかありません。20年継続するかどうか、と考えたときに?と疑念を持たざるを得ませんでした。
同時に6億円程度しか無いフィデリティ・ターゲットデート2050も積み立ててていることから、純資産額が伸び悩む投信はバランス投信でも絞ろうと決めた次第です。(DCワールドアセットは安定型でも27億円程度あります)

債券が9割程度のバランス投信を組み入れたため、つみたてNISA枠ではREITの積み立てがなくなりましたが、株式と債券はほぼ独自にアセットを決めて積み立てられるようになりました。今後は積立金額の調整でアセット変更を図っていこうと思います。
(ターゲットイヤー型が入っているので、月5,000円分は自動で債券比率が高まっていきますが)

2019年11月17日 (日)

2020年の積立投資設定 月50,300円

2020年からの投資信託積立を以下のように決めました

  • つみたてNISA 月33,000円
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー) 月20,000円
    • フィデリティ ターゲットデート ベーシック2050 月5,000円
    • 三井住友 DCつみたてNISA 世界分散 月5,000円
    • eMAXIS Slim 全世界株式(3均等) 月1,000円 
    • ニッセイ外国株式インデックス 月1,000円
    • 楽天全米株式インデックス 月1,000円
  • iDeCo 月12,000円
    • eMAXIS Slim 先進国株式 月4,000円
    • セゾン資産形成の達人ファンド 月4,000円
    • あおぞら銀行1年定期 月4,000円
  • 特定口座 月5,300円
    • DCニッセイワールドセレクト安定型 月3,000円
    • iFree レバレッジ NASDAQ100 月2,300円

①バランス投信をつみたてNISAでは比率引き下げて、20年でリターンが見込める株式に注力する
②つみたてNISAは月33,000円と金額がどうしても中途半端なので、去年積み立ててた3本に1,000円ずつとりあえず振る
③楽天カード積立でポイントザクザク美味しいので、価格変動少ない債券比率高いバランス投信1本を特定口座で増やす
④iDeCoは預金1の投信2。バランス投信ではなく自前で株式と預金組み合わせた運用に

これでもつみたてNISAは年396,000円。4,000円はどっかで端数埋めするつもりでおります。

eMAXIS Slimがメインのある意味信者ですが、ニッセイの投信が2本組み入れられています。
ニッセイにも奮起を期待したい・・・・!

2019年11月 1日 (金)

投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2019 参加表明

投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2019 への投票をこの度実施しました。
この雑記しかいまないブログで「投信ブログ」と見做してくれるのか、それが1番の問題点かもしれないと思っていますが、投信がメイン(つみたてNISAとiDeCo)の投資家であることには違い有りません。

 

eMAXIS SlimかSBIか、はたまた日興の「アレ」か、今年の1本を選ぶ活動の当事者になれる活動には是非参加してみたいと思っていました。
投票が反映されるかは不明ですが、1月の発表を待ちたいと思う次第です。

 

http://www.fundoftheyear.jp/2019/

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